Az oldal helyes megjelenítéséhez JavaScript szükséges, amit az Ön böngészője jelenleg nem támogat!

 

Strukturált Értékpapírok

 

Az Erste széleskörű termékpalettával áll ügyfelei rendelkezésére változatos befektetési lehetőségeket kínálva a különféle piaci helyzetekre. Tartósan alacsony kamatkörnyezet esetén különösen nehéz megtalálni az egyensúlyt a hozam elvárások  és a vállalható kockázatok között. Az Erste Strukturált Értékpapír kínálatával elsősorban erre igyekszik megoldást nyújtani.

Mi is az a Strukturált Értékpapír?

A strukturált értékpapírok olyan (értékpapírosított) befektetési termékek, melyek futamidő alatti, illetve lejáratkori kifizetése mindig feltételhez kötött, jellemzően egy vagy több mögöttes termék – például részvénypiaci index, egyedi részvény, esetleg részvénykosár – teljesítményétől függ. Ennek köszönhetően a kifizetés struktúrától függően igen változatos lehet. A konkrét kifizetés feltételei Kibocsátónként, struktúránként és termékenként változhatnak, pontos leírásukat az adott értékpapírokhoz készített Terméktájékoztató, illetve angol nyelvű Végleges Feltételek (Final Terms) dokumentum tartalmazza.

Kinek ajánljuk a figyelmébe?

  • akik forint, euró vagy dollár megtakarítással rendelkeznek, hiszen az Erste által forgalmazott Strukturált Értékpapírok jellemzően ezekben a devizanemekben érhetőek el
  • akik a piaci kockázatmentes hozamnál magasabb hozamot szeretnének elérni
  • hajlandóak nagyobb kockázatot vállalni és kedvelik az izgalmasabb befektetési struktúrákat.

Főbb kockázati tényezők

  • A Strukturált Értékpapírok jellemzően nem tőkevédettek, így előfordulhat, hogy ha a Mögöttes termék(ek) árfolyama a kifizetési feltétel szempontjából nem a kedvező irányba változik, lejáratkor a befektetett tőkénél alacsonyabb összeg kerül kifizetésre a befektetők számára.
  • A magasabb hozam lehetősége általában magasabb kockázattal párosul.
  • Kibocsátói kockázat.

elérhető termékeink

Credit Suisse Protect Multi Kupon Express US Defense 2017-2020
Erste Group EURO STOXX 50® Index Note 2017-2020
7,70% Erste Group Protect Multi France 2017-2018
8,40% Erste Group Protect Multi CyberSec 2017-2018

TERMÉKTÍPUSOK

Protect Pro
Protect Multi
Express
Protect Multi Kupon Express
Garant Note


kibocsátók

Az Erste Befektetési Zrt. elsősorban az Erste Group Bank AG által kibocsátott értékpapírok forgalmazásában vesz részt, a szélesebb körű termékkínálat biztosítása érdekében azonban további Kibocsátók által előállított értékpapírok elsődleges forgalmazását is bonyolítja/vállalja/elérhetővé teszi.

Erste Group Bank AG: Az Erste Group Bank AG Közép- és Kelet Európa egyik legnagyobb pénzügyi szolgáltatójaként az osztrák strukturált értékpapír piacon széleskörű és kiterjedt befektetési termék palettával van jelen, változatos befektetési lehetőséget kínálva ügyfeleinek.

További Kibocsátók:

  • Credit Suisse AG
  • Société Générale

letölthető dokumentumok

Erste Group Bank AG kibocsátás esetén:

Alaptájékoztató és fordítása - hatályos 2017. február 10-től

Alaptájékoztató (Equity Linked Notes Programme)
Alaptájékoztató 1. számú kiegészítés
Alaptájékoztató 2. számú kiegészítés
Alaptájékoztató 3. számú kiegészítés

Alaptájékoztató (Equity Linked Notes Programme) - magyar nyelvű összefoglaló
Alaptájékoztató (Equity Linked Notes Programme) - magyar nyelvű összefoglaló - hatályos 2017. március 7-től
Alaptájékoztató (Equity Linked Notes Programme) - magyar nyelvű összefoglaló - hatályos 2017. március 17-től
Alaptájékoztató (Equity Linked Notes Programme) - magyar nyelvű összefoglaló - hatályos 2017. április 6-tól

Alaptájékoztató és fordítása - hatályos 2017. február 10-ig

Alaptájékoztató (Equity Linked Notes Programme)
Alaptájékoztató (Equity Linked Notes Programme) – magyar nyelvű összefoglaló

Alaptájékoztató (Equity Linked Notes Programme) – magyar nyelvű összefoglaló kiegészítése 2016.03.31.

Credit Suisse kibocsátás esetén:

Trigger Redeemable and Phonenix Securities Base Prospectus
Reverse Convertible and Worst of Reverse Convertible Securities Base Prospectus

Alaptájékoztató 1. számú Kiegészítése

Alaptájékoztató 2. számú Kiegészítése

Alaptájékoztató 3. számú Kiegészítése

Alaptájékoztató 4. számú Kiegészítése

Alaptájékoztató 5. számú Kiegészítése

Alaptájékoztató 6. számú Kiegészítése

Alaptájékoztató 7. számú Kiegészítése

Alaptájékoztató 8. számú Kiegészítése

Alaptájékoztató 9. számú Kiegészítése

Alaptájékoztató 10. számú Kiegészítése

Alaptájékoztató 11. számú Kiegészítése

Alaptájékoztató 12. számú Kiegészítése

Reverse Convertible and Worst of Reverse Convertible Securities Base Prospectus - magyar nyelvű összefoglaló
Trigger Redeemable and Phonenix Securities Base Prospectus - magyar nyelvű összefoglaló

Société Générale kibocsátás esetén

Alaptájékoztató (Debt Instruments Issuance Programme)

Alaptájékoztató 1. számú kiegészítés
Alaptájékoztató 2. számú kiegészítés
Alaptájékoztató 3. számú kiegészítés
Alaptájékoztató 4. számú kiegészítés
Alaptájékoztató 5. számú kiegészítés
Alaptájékoztató 6. számú kiegészítés
Alaptájékoztató 7. számú kiegészítés
Alaptájékoztató 8. számú kiegészítés
Alaptájékoztató 9. számú kiegészítés

Másodpiaci forgalmazás

Lejárat előtti értékesítésre korlátozottan van lehetőség, a Strukturált Értékpapírok visszavásárlására a Kibocsátó nem vállal kötelezettséget. Ebből következően előfordulhat, hogy a befektető nem tudja vagy nem a szándékai szerint tudja majd a futamidő alatt értékesíteni ezen értékpapírjait.

Amennyiben a Strukturált Értékpapírok bevezetésre kerülnek bármely Értéktőzsdére, a tőzsdei értékesítés díját a megbízott befektetési szolgáltató hatályos Díjjegyzéke határozza meg.

Adózási tudnivalók

A Strukturált Értékpapír az SZJA törvény alapján az SZJA törvényben meghatározott kivétellel ellenőrzött tőkepiaci ügyletnek minősül.

Az ellenőrzött tőkepiaci ügyletben, így a Strukturált Értékpapírra kötött ügyleten keletkezett árfolyamnyereség után az adó 15% azzal, hogy adólevonásra és megállapításra a kifizető részéről nem kerül sor, azt a magánszemélynek önadózással kell majd a vonatkozó évi adóbevallásával teljesítenie. A Strukturált Értékpapírra kötött ügyleten elért nyereség továbbá szembeállítható más ellenőrzött tőkepiaci ügyleteken elért veszteséggel is és ugyanez igaz a Strukturált Értékpapíron elszenvedett veszteségre is (más ellenőrzött tőkepiaci ügyleten elért nyereséggel szembeállítható) az Szja. törvényben meghatározottak szerint.

Az eredményt éves szinten, adóévre vonatkozóan kell megállapítani: így ez esetben jövedelemnek az adóévben, pénzben elszámolt ellenőrzött tőkepiaci ügyleti nyereségek együttes összegének a magánszemélyt terhelő, adóévben pénzben elszámolt ellenőrzött tőkepiaci ügyleti veszteségek együttes összegét meghaladó rész tekinthető. A termékek eredményével kapcsolatosan a befektetőnek adóbevallást kell készítenie, illetve az adóhatóság felé az adót be is kell fizetnie. Társaságunk a jogszabályi rendelkezések értelmében adó megállapítására, levonására és befizetésére ezen ügyletek esetében nem köteles.

Tekintettel arra, hogy e termék esetében a Befektetett összeg devizában kerülhet befizetésre és/vagy az Eredmény devizában kerülhet kifizetésre, ezekben az esetekben az adókötelezettsége teljesítése során az Szja. törvény szerinti átváltási szabályok irányadóak. Ez alapján előfordulhat, hogy a törvény szerint alkalmazandó árfolyam eltér a ténylegesen alkalmazott árfolyamtól, amely a tényleges nyereségtől/veszteségtől eltérő.

A fenti leírás nem teljes körű, tartalma nem minősül befektetési ajánlatnak, ajánlattételi felhívásnak, befektetési tanácsadásnak vagy adótanácsadásnak. Célja kizárólag a Strukturált Értékpapírokkal kapcsolatos egyes specifikus információk, termékjellemzők megismertetése a befektetőkkel, amelyek segítséget kívánnak nyújtani ahhoz, hogy az ügyletkötés előtt kellő információval rendelkezzenek e befektetési formáról.

Felhívjuk a figyelmet, hogy az Erste Group Bank AG által kibocsátott értékpapírok kibocsátásához készült 2016. február 10-i keltezésű Equity Linked Note Programme, annak magyar nyelvű összefoglalója és az egyes értékpapírok forgalomba hozatala kapcsán készült angol nyelvű Final Terms a Kibocsátó www.erstegroup.com és az Erste Befektetési Zrt. (1148 Budapest, Népfürdő u. 44-46., tev. eng. szám: E-III/444/4008 és III/75.005-19/4004, tőzsdetagság: BÉT és Deutsche Börse AG) oldalán (www.ersteinvestment.hu), míg a Credit Suisse AG által kibocsátott értékpapírok (Note-ok, Certifikátok és Warrantok kibocsátásához készült Strukturált Termék Programjának részét képező „Trigger Redeemable and Phonenix Securities Base Prospectus” és a „Reverse Convertible and Worst of Reverse Convertible Securities Base Prospectus” elnevezésű Tájékoztató) és a Magyarországon is forgalomba hozott egyes strukturált értékpapírok forgalomba hozatala kapcsán készült Végleges Feltételek (Final Terms, illetve azok magyar nyelvű összefoglalója) a forgalmazó Erste Befektetési Zrt. (1138 Budapest, Népfürdő u. 24-26., tev. eng. szám: E-III/324/2008 és III/75.005-19/2002, tőzsdetagság: BÉT és Deutsche Börse AG) oldalán (www.ersteinvestment.hu-n az egyes termékek aloldalán) rendelkezésre állnak, melyeket kérjük, figyelmesen olvasson el befektetési döntése előtt.

Kérjük, hogy befektetési döntése meghozatala előtt óvatosan mérlegelje befektetése tárgyát, kockázatát, díjait, a számlavezetéshez kapcsolódó díjakat, költségeket és a befektetésekből származó esetleges károkat, továbbá döntésekor vegye alapul a Strukturált Értékpapírokhoz kapcsolódó kockázatokat is, mely kockázatok eltérőek lehetnek a termék mögöttes struktúráját képező eszközök kockázataitól és amellyel kapcsolatosan a jelen leírás is tartalmaz tájékoztatást. Kérjük, fontolja meg, hogy ezen termék valóban megfelel-e befektetési céljainak, pénzügyi ismereteinek, kockázatviselő képességének és kockázatvállaló hajlandóságának.

Felhívjuk figyelmét az MNB fogyasztóvédelmi honlapjára, amely számos tájékoztatóval. valamint az összehasonlítást, választást segítő alkalmazásokkal segíti Önt az egyes pénzügyi kérdései megválaszolásában. Az MNB fogyasztóvédelmi honlapjának elérhetősége: http://www.mnb.hu/fogyasztovedelem