Befektetési alap: világszerte a megtakarítások egyre népszerűbb formája

A befektetési jegyek népszerűsége nem hazai specialitás, világszerte megfigyelhető a befektetési alapok térnyerése a különböző megtakarítási formák között.

A befektetési alap összegyűjti a befektetők pénzét és a kisebb-nagyobb befektetett összegeket hatékonyabban kezelhető tőkévé kovácsolja. Az így létrejött vagyontömeg könnyebben, hatékonyabban és sikeresebben forgatható, kockázata pedig a befektetések megosztása (diverzifikáció) által csökkenthető.

A befektetési jegyek az alap által kibocsátott értékpapírok, amelyek az Ön részére az adott alapból való részesedést testesítik meg.

Mit nyújtanak Önnek a befektetési jegyek?

• Kényelmes befektetési formát: hiszen Önnek nem kell folyamatosan figyelnie egyedi befektetéseinek, lekötéseinek lejáratát és hozamfizetéseit, mivel a befektetési alapok vagyonát az alapkezelő folyamatosan kezeli.
• Rugalmasságot: a nyíltvégű befektetési jegyek bármikor bármekkora összegben vásárolhatók. Nem kell előre eldöntenie, hogy meddig tartja bent pénzét. Így az Ön megtakarítása tetszőleges időre befektethető, tőkéjéhez és hozamaihoz – vagy annak egy részéhez – bármikor hozzáférhet.
• Kedvező hozamot: lekötés nélkül is kedvező hozamot érhet el. Az Ön hozama a kiválasztott befektetési alap típusától és az aktuális piaci folyamatoktól függ.
• Személyre szabott befektetési kockázati szintet: széles befektetési alap kínálatunkból mindenki megtalálhatja a számára optimálisat. Az eltérő kockázatú és várható hozamú befektetési alapjaink közül kiválaszthatja az Ön céljainak és egyéniségének legjobban megfelelő befektetéseket.
• Szakértelmet: magasan képzett szakembereink a tőke- és pénzpiacok napi változásait figyelemmel kísérve, legjobb tudásuk szerint fektetik be az Ön megtakarításait, így Önnek nem kell naponta követnie a piacok történéseit.
• Biztonságot: az alapkezelő befektetési tevékenységét jogszabályok szigorúan szabályozzák (a tőkepiacról szóló 2001. évi CXX törvény), ezek betartását a PSZÁF és az alapok letétkezelője folyamatosan ellenőrzik.
  

Széles Termékválaszték

Legyen szó hosszú- közép- vagy rövid távú befektetésekről, forintos, eurós vagy dolláros megtakarításokról termékeink széles választékát kínáljuk Önnek minden kockázati kategóriában. Igényeinek megfelelően az alábbi alapkategóriákból választhat.

• Pénzpiaci Alapok
• Kötvény Alapok
• Részvény Alapok
• Alapok Alapja
• Ingatlan Alapok
• Zártvégű Tőkevédett Alapok

Mikor beszélhetünk ideális portfólióról?

A befektetések világában is igaz az alaptétel: hosszú távon azok a legsikeresebbek, akik több lábon állnak, azaz megtakarításaikat többféle befektetés között osztják meg. Egy jól diverzifikált portfólió növeli a biztonságot, oly módon, hogy csökkenti az Ön által viselt kockázatot.

Ezen túlmenően az ideális portfólió személyre szabott, azaz az Ön jövőbeni céljaihoz, terveihez igazodik oly módon, hogy a benne szereplő értékpapírok ajánlási ideje és kockázati szintje maximálisan az Ön elvárásait tükrözi.

A portfólió összeállítása után fontos, hogy figyelemmel kísérje befektetései alakulását. Előfordulhat, hogy az Ön jövőbeni tervei változnak -pl.: a tervezettnél előbb szükségessé válik lakása felújítása-vagy éppen olyan piaci körülmények adódnak –pl.: egy adott értékpapír relatív olcsóvá válik-, melyek miatt át kell rendeznie befektetéseinek összetételét.

Professzionális segítséget szeretne az ideális portfólió kialakításában? Az Erste Befektetési Megoldások ebben segít Önnek!

Mielőtt megtakarításai elhelyezéséről dönt, érdemes néhány dolgot megfontolnia:

• Milyen célból takarékoskodik?
• Várhatóan mikor fogja felhasználni a megtakarított pénzét?
• Hajlandó-e kockázatot vállalni a magasabb hozam elérése reményében?

Az alábbi kérdések kiemelt fontossággal bírnak megtakarítása elhelyezésekor, hiszen:

• magasabb hozamot általában hosszabb távú befektetésekkel lehet elérni. Ezért érdemes befektetési időtávját ahhoz az időtávhoz igazítani, ameddig várhatóan tartalékolni tudja pénzét.
• általános közgazdasági alaptétel, hogy magasabb hozam magasabb kockázatvállalás mellett érhető el. Ha Ön hosszú távon gondolkodik, és nem riad meg a rövid távú árfolyam ingadozástól, akkor érdemes pénze egy részét kockázatosabb befektetésekbe helyezni. Így hosszú távon jobban járhat.

Erste Befektetési Megoldások - Mert Önnek is vannak Tervei!

Fogalmazott már meg olyan célt életében, amelynek elérése irreálisnak tűnt? Az Erste Befektetési Megoldások szolgáltatása segít terveit elérhető közelségbe hozni az Ön számára!

A szolgáltatás keretén belül olyan egyénre szabott befektetési megoldást nyújtunk az Ön számára, amely ideálisan alkalmazkodik egyedi igényeihez, megtakarítási képességeihez illetve kockázatvállalási hajlandóságához.

Kis lépésekkel céljai megvalósítása felé

Az Erste Megtakarítási Program keretén belül már kis összegű, Erste Alapokba történő befektetésekkel is gyarapíthatja megtakarításait. Az Erste Megtakarítási Program keretében szabadon dönthet róla, mikor mekkora összeget takarít meg. Akár havonta kis összegeket spórol, akár ritkábban takarít meg jelentősebb összegeket, a hosszú távú befektetések segíthetnek elképzelései megvalósításában.

Minőségi ügyfélkapcsolat

Az Erste Bank fiókjaiban felkészült munkatársaink készséggel állnak ügyfeleink rendelkezésére a befektetéseikkel kapcsolatban. Kiemelt figyelmet fordítunk ügyfélkapcsolataink ápolására és törekszünk ügyfeleink igényeinek minőségi kiszolgálására.

A fenti leírás nem teljes körű, célja kizárólag a figyelem felkeltése. Megalapozott befektetői döntés csak az adott alap Tájékoztatója és Kezelési Szabályzata ismeretében hozható, amelyek az ERSTE BEFEKTETÉSI ZRT.-nél, a www.erstebroker.hu honlapon, valamint az ERSTE BANK HUNGARY NYRT. fiókhálózatában és az egyéb forgalmazási helyeken rendelkezésre állnak. Kérjük, befektetési döntése előtt tájékozódjon a befektetési alapok vételéhez és visszaváltásához, valamint az értékpapírszámla vezetéséhez kapcsolódó aktuális díjakról, továbbá óvatosan mérlegelje befektetése tárgyát, kockázatát és a befektetésekből származó esetleges károkat. A dokumentumban foglaltak nem minősülnek befektetési ajánlatnak, ajánlattételi felhívásnak, befektetési tanácsadásnak vagy adótanácsadásnak, az abban foglaltak alapján az ERSTE BEFEKTETÉSI ZRT.-vel szemben igény nem érvényesíthető, azokért a Társaság felelősséget nem vállal.