TBSZ - Kinek ajánlott?

Kinek ajánlott a Tartós Befektetési Számla?

Mindenkinek javasoljuk a TBSZ-t, élethelyzettől függően különböző befektetési termékekkel kombinálva.

• Mindenkinek! Hiszen mit veszíthet?
• Mindenkinek, aki szeretne mentesülni a kamat- árfolyamnyereség- és osztalékadó összegének megfizetése alól.
• Mindenkinek, aki kötelezettségektől mentesen szeretné kihasználni az adómentességet vagy a kedvezményes adózást.

Élethelyzetek és ajánlataink

1. Azon 30 év körüli magánbefektetőknek, akik kb. 1 millió forint megtakarítással rendelkeznek

• A megtakarítás legnagyobb részét kb. 800.000 forintot TBSZ-en történő befektetésre javasoljuk.
• Bármikor hozzáférhető részként normál számlára 20%, azaz 200.000 forint elhelyezését javasoljuk, pl.: Erste Tőkevédett Pénzpiaci Alapban.
• NYESZ-R számlára pedig havi rendszeres megtakarítás megkezdését javasoljuk az Erste Megtakarítási Program segítségével. Már kis összeggel is megéri a takarékoskodást elkezdeni, hiszen havi 3.000 Ft-tal több, mint 9.000.000 Ft áll majd rendelkezésre a nyugdíjba lépéskor. (Számolja ki megtakarításának alakulását kalkulátorunk segítségével!).

2. 50 év körüli magánbefektetőknek, akik kb. 2 millió Ft megtakarítással rendelkeznek

• A megtakarítás legnagyobb részét kb. 1.300.000 forintot TBSZ-en történő befektetésre javasoljuk.
• Bármikor hozzáférhető részként normál számlára 20%, azaz 400.000 forint elhelyezését javasoljuk, pl.: Erste Tőkevédett Pénzpiaci Alapban.
• NYESZ-R számlára 340.000 Ft befizetését javasoljuk, hiszen így visszaigényelhető a maximális 68.000 Ft (a 2011-es adójóváírás az adóév végén.

A tájékoztatás nem teljes körű. A megfelelő befektetési döntés meghozatala érdekében kérjük, hogy tanulmányozza a tartós befektetési számlával kapcsolatos jogszabályi előírásokat, adóhatósági állásfoglalásokat, valamint a Erste Befektetési Zrt. üzletszabályzatát, vonatkozó szerződéses feltételeit, valamint Díjjegyzékét. Az üzletszabályzat tartós befektetési számlával kapcsolatos rendelkezéseinek elérhetőségéről, a szolgáltatás elérhetőségének kezdő időpontjáról külön közlemény rendelkezik. A fentiekben foglaltak kizárólag tájékoztatások és nem minősülnek adótanácsadásnak, befektetési tanácsadásnak, befektetésre való ösztönzésnek, ajánlattételi felhívásnak. A fentiekben foglaltakért az Erste Befektetési Zrt. nem felelős.