Az oldal helyes megjelenítéséhez JavaScript szükséges, amit az Ön böngészője jelenleg nem támogat!

fej: TBSZ kinek ajanlott 195x105

TBSZ - Kinek ajánlott?

Kinek ajánlott a Tartós Befektetési Számla?

Mindenkinek javasoljuk a TBSZ-t, élethelyzettől függően különböző befektetési termékekkel kombinálva.

  • Mindenkinek! Hiszen mit veszíthet?
  • Mindenkinek, aki szeretne mentesülni a kamat- árfolyamnyereség- és osztalékadó, valamint az egészségügyi hozzájárulás összegének megfizetése alól.
  • Mindenkinek, aki kötelezettségektől mentesen szeretné kihasználni az adómentességet vagy a kedvezményes adózást.

Élethelyzetek és ajánlataink

1. Azon 30 év körüli magánbefektetőknek, akik kb. 1 millió forint megtakarítással rendelkeznek

  • A megtakarítás legnagyobb részét kb. 800.000 forintot TBSZ-en történő befektetésre javasoljuk.
  • Bármikor hozzáférhető részként normál számlára 20%, azaz 200.000 forint elhelyezését javasoljuk, pl.: Erste Tőkevédett Pénzpiaci Alapban.
  • NYESZ-R számlára pedig havi rendszeres megtakarítás megkezdését javasoljuk az Erste Megtakarítási Program segítségével. Már kis összeggel is megéri a takarékoskodást elkezdeni, hiszen havi 3.000 Ft-tal több, mint 9.000.000 Ft áll majd rendelkezésre a nyugdíjba lépéskor. (Számolja ki megtakarításának alakulását kalkulátorunk segítségével!).

2. 50 év körüli magánbefektetőknek, akik kb. 2 millió Ft megtakarítással rendelkeznek

  • A megtakarítás legnagyobb részét kb. 1.300.000 forintot TBSZ-en történő befektetésre javasoljuk.
  • Bármikor hozzáférhető részként normál számlára 20%, azaz 400.000 forint elhelyezését javasoljuk, pl.: Erste Tőkevédett Pénzpiaci Alapban.
  • NYESZ-R számlára 300.000 Ft befizetését javasoljuk, hiszen így visszaigényelhető 50.000 Ft az adóév végén.

A tájékoztatás nem teljes körű. A megfelelő befektetési döntés meghozatala érdekében kérjük, hogy tanulmányozza a tartós befektetési számlával kapcsolatos jogszabályi előírásokat, adóhatósági állásfoglalásokat, valamint a Erste Befektetési Zrt. üzletszabályzatát, vonatkozó szerződéses feltételeit, valamint Díjjegyzékét. Az üzletszabályzat tartós befektetési számlával kapcsolatos rendelkezéseinek elérhetőségéről, a szolgáltatás elérhetőségének kezdő időpontjáról külön közlemény rendelkezik. A fentiekben foglaltak kizárólag tájékoztatások és nem minősülnek adótanácsadásnak, befektetési tanácsadásnak, befektetésre való ösztönzésnek, ajánlattételi felhívásnak. A fentiekben foglaltakért az Erste Befektetési Zrt. nem felelős.

 

Mindent a TBSZ-ről 

Részletes bemutatás
A számlatípus ismertetése, be- és kifizetés menete, adózás

Kinek ajánlott?
Aktív kereskedőknek
Hosszútávú befektetőknek

A TBSZ előnyei
Kedvező adózás, rugalmas időtáv és befektetés

TBSZ Sajtófigyelő
Érdekes cikkek az elektronikus sajtóból

Jogszabályi háttér
Gyakran Ismételt Kérdések