Portfoliókezelés

Az Erste Alapkezelő Zrt. a PSZÁF 2003. január 10-én kelt III-100 017-018/2003 sz. határozata alapján befektetési alapkezelés mellet jogosulttá vált önkéntes és magánnyugdíjpénztárak részére vagyonkezelési szolgáltatást nyújtani, illetve portfoliókezelést, befektetési tanácsadást és értékpapír kölcsönzést is végezni. Az engedély megszerzését követő hónapokban végrehajtott átszervezéseket és tevékenység átvételt követően az Alapkezelő volumen szempontjából a befektetési alapkezelés mellett meghatározó tevékenységévé a vagyon- és portfoliókezelési tevékenységek váltak.

Számos magánszemély, önkormányzat, vállalkozás, alapítvány és egyéb intézmény bízta meg Társaságunkat szabad pénzeszközeinek, megtakarításainak kezelésével, portfoliójának kialakításával és menedzselésével. Szolgáltatásunk részeként, a szerződéskötést megelőzően felmérjük leendő ügyfelünk befektetési céljait és időtávját, valamint kockázati preferenciáit. Ezek alapján javaslatot teszünk a megkötendő szerződés mellékleteként írásban is rögzítésre kerülő befektetési politikára, melynek elfogadásáról, vagy módosításáról természetesen ügyfelünk határoz. Ezen befektetési politika tartalmazza mindazokat a szabályokat és a befektetési tevékenység során betartandó portfoliószerkezeti korlátokat, amelyek ellenőrizhetően biztosítják, hogy legfeljebb a megbízónk által jóváhagyott mértékű kockázatokat vállaljuk őt terhelően, ugyanakkor a szintén ebben rögzített referencia index szolgál tevékenységünk eredményességének mérésére, és objektív összehasonlítási alapot biztosít az elért hozam minősítésére. Befektetőink döntésének megfelelően e portfoliókat döntő részben hazai kibocsátású állampapírokból építettük fel, vannak azonban olyan ügyfeleink is, akik a hazaiak mellett külföldi értékpapírok, illetve kötvényeket és részvényeket is tartalmazó vegyes, vagy éppen meghatározó részben részvényeket tartalmazó portfolió kialakításával bíztak meg bennünket.

Tevékenységünk során az egyedi ügyféligények kielégítése mellett rendkívüli hangsúlyt fektetünk az eredményes működéshez elengedhetetlenül szükséges bizalmi viszony kialakítására és az ezt megalapozó maximális diszkréció biztosítására. Ügyfeleink esetében sajnos emiatt nincs lehetőségünk, hogy nevüket referencia listánkon szerepeltessük.